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职业放贷人立案条件是什么

吴亮律师2025-07-10杭州市余杭区律师网

职业放贷人立案需满足特定条件。依据《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》,放贷次数或金额达到一定标准即可构成,不及时处理可能导致非法金融活动泛滥,严重扰乱市场秩序。
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职业放贷人处理视情况而定。具体操作:1. 若构成犯罪,收集证据向公安报案;2. 民事纠纷,准备材料向法院起诉;3. 轻微违规,向金融监管机构举报,由其查处。
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处理职业放贷人问题,常见方式有立案侦查、民事诉讼及行政监管。选择方式需根据案件性质、放贷规模及影响决定,涉及刑事则立案侦查,民事纠纷则提起诉讼,轻微违规可由行政部门监管。

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